MODULE : BANQUE

SÉMINAIRE : PRINCIPES ET ENJEUX DE LA DEFISCALISATION ET DE LA GESTION DE PATRIMOINE

Objectifs du séminaire

  • Appréhender les systèmes de retraite par répartition et par capitalisation
  • Déterminer les aspects techniques, juridiques et commerciaux de l’assurances vie
  • Aborder les principes de la défiscalisation
  • Initiation à la gestion de patrimoine
  • Découvrir les possibilités de défiscalisation par la capitalisation et l’immobilier
  • Comprendre les effets de levier par le rendement, le crédit, l’assurance.

Population cible

  • Au sein des Banques, des Compagnies d’Assurances, des Sociétés de gestion de portefeuille et des Sociétés de Bourse: Responsable marketing et collaborateurs, Responsable commercial, Gestionnaire de patrimoine, Directeur d’agence, Agent Général d’Assurance, Animateur de réseau, Responsable du Développement, Responsable des ventes, Chef de produits, Chargé de clientèle, Responsable qualité, Auditeur…

Programme synthétisé

  • INTRODUCTION : L’INTERPENETRATION ENTRE BANQUES ET COMPAGNIES D’ASSURANCES : UNE REALITE INCONTOURNABLE

    RETRAITE ET DEFISCALISATION
    Le régime de retraite par répartition      
    • Les garanties de votre régime
    • Les caisses de retraite obligatoire
    • Les caisses de retraite complémentaire
    • Les nouvelles orientations (Loi Fillon)

    La retraite par capitalisation
    • Les régimes de sécurité sociale Tunisien : Comparaison régimes de retraite
    • Les supports de la capitalisation
    • Les enveloppes fiscales disponibles

    L’assurance de personnes :
    • Aspect juridique
    • Aspect technique
    • L’assurance de personnes : Fiscalité Tunisienne

    Les produits traditionnels d’assurance vie :
    • Les assurances en cas de décès
    • Les assurances en cas de vie
    • Les assurances mixtes
    • Les garanties complémentaires

    Défiscalisation immobilière
    • Le régime général du revenu foncier
    • Les régimes spécifiques (cas de la France : Loi de ROBIEN Loi MALRAUX LMNP ET LMP Loi DEMESSINE)

    GESTION DE PATRIMOINE
    Les enjeux de la gestion de patrimoine
    • Les objectifs
    • Les techniques d’analyse
    – Situation personnelle, familiale et professionnelle
    – Situation patrimoniale
    – Situation Fiscale et budgétaire

    Planification et culture du risque
    • La planification financière : Actualisation des flux / Les projets à planifier
    • La culture du risque : Les différents crédits / Les garanties

    Les effets de leviers
    • Le levier par le rendement
    • Le levier par la fiscalité
    • Le levier par le crédit