MODULE : BANQUE

SÉMINAIRE : MAITRISER LE CREDIT DOCUMENTAIRE : DE LA MISE EN PLACE A L'ENCAISSEMENT

Objectifs du séminaire

  • Définir les principes généraux et le fonctionnement du crédit documentaire
  • Connaître les différents mécanismes du crédit documentaire
  • Savoir détecter les principaux risques du crédit
    documentaire et de ses dérivés
  • Eclairer les techniques et les méthodes des crédits spéciaux
  • Réussir à analyser avec les détails un dossier de crédit documentaire intégrant le critère de fraude potentielle mais aussi la détection des tentatives de fraudes

Population cible

  • Collaborateurs de services  » Etranger « , chargés de clientèle, rédacteurs ou responsables engagements, chargés des opérations import/export

Programme synthétisé

INTRODUCTION :
• Les principes généraux du crédit documentaire
• Justification du credoc
• Nature des besoins couverts (pour le vendeur, pour l’acheteur)

DEFINITION ET FONCTIONNEMENT DU CREDOC :
• Le credoc import
• Le credoc export
• Le credoc révocable
• Le credoc irrévocable
• Le credoc confirmé
• Le credoc non confirmé
• Le  » circuit  » du credoc
• Les risques à l’ouverture
• Les risques à la réalisation

LES PRINCIPAUX DOCUMENTS :
• Documents de prix
• Documents de transport
• Documents annexes
• La vérification des documents (Check-list des pré-contrôles)

LES REGLES ET USANCES UNIFORMES :
• Les incoterms
• Les règles et usances en vigueur
• Les relations entre partenaires et le rôle de la banque intermédiaire
• Le paiement

LES CREDITS SPECIAUX :
• Le crédit transférable, crédit back to back (objectif, moyens, modèle de lettre établie par le transitaire)
• Le crédit revolving (définition, particularités, objectifs)
• Red clause (définition, objectif, contenu de la  » red clause « , modalités de réalisation)
• La lettre de crédit stand by

LES PARTICULARITES :
• Le remboursement World Bank
• La syndication
• Les marchés compensatoires
• Le compte de clearing

LA FRAUDE :
• Le credoc et la fraude
• La lettre de crédit stand by et la fraude
• Les escroqueries et les usages commerciaux douteux en vigueur dans certains pays
• Le risque de transfert de capitaux occultes
• La lutte contre la fraude