MODULE : CORPORATE FINANCE

SÉMINAIRE : MOBILISATION DE GESTION DE TRESORERIE ET RELATION AVEC LES BANQUES

Objectifs du séminaire

  • Apprendre à gérer ses besoins financiers à travers un tableau de trésorerie prévisionnelle.
  • Passer d’une approche d’exploitation à une approche financière
  • Comprendre le raisonnement des banques pour le financement des besoins à court terme
  • Connaître le travail à réaliser quotidiennement pour gérer sa trésorerie
  • Maîtriser les risques financiers de la gestion de trésorerie ?

Population cible

  • Les dirigeants d’entreprises, directeurs financiers, trésoriers et comptables financiers, contrôleurs de gestion et contrôleurs financiers

Programme synthétisé

LE TABLEAU DE TRESORERIE PREVISIONNELLE
• La traduction financière du business plan
• La confection d’un tableau de trésorerie mensuel et annuel
• Le rapprochement avec le résultat prévisionnel
• Le rapprochement avec le cash-flow
• Le chiffrage des besoins financiers externes

LA NEGOCIATION BANCAIRE
• Analyse des points forts et faibles de la situation financière
de l’entreprise
• Identification des besoins financiers et des besoins de
services
• La mise en concurrence des établissements bancaires
• Négociation des besoins de crédit en termes de durée,
support de mobilisation, taux
• Négociation des conditions des services bancaires
• Principales commissions bancaires
• Les moyens de paiement et d’encaissement
• Le transfert de la gestion de la trésorerie aux
établissements bancaires

LES OUTILS DE LA GESTION DE TRESORERIE
• La gestion de trésorerie informatisée
• Les liaisons banques-entreprises et entreprises banques
• La formation du personnel
• Les procédures de cash management (flux physiques et
d’informations)

LE TRAVAIL DU TRESORIER
• Le respect des lignes de crédit
• L’équilibrage des comptes
• Le respect des dates de paiement prévisionnel
• L’optimisation des modes de paiement
• L’optimisation des coûts de crédit
• Le placement des excédents de trésorerie
• Le contrôle des documents bancaires (extrait, dates de
valeur, échelle d’intérêts, commissions de mouvement, de
découvert, de plus fort découvert, de dépassement de
crédit,
• Le reporting de trésorerie
• L’analyse des écarts entre prévisionnel et réel
• La passerelle vers l’actualisation des prévisions de résultats

LA GESTION DES RISQUES FINANCIERS
• Les opérations instantanées dématérialisées
• Les limites de la délégation de pouvoirs
• La confirmation horodatée des opérations
• Le contrôle de l’activité du trésorier
• La signature de convention bancaire