2020-02-27 : Comprendre Les Enjeux Essentiels De La Gestion     2020-02-25 : Diagnostic D'entreprise Et Risque De Crédit     2020-02-21 : La Prévoyance Individuelle Et Collective     2020-02-20 : Assurance Construction : Comment Sécuriser Vos Contrats De Travaux & Maîtriser Vos Risques ?     2020-02-20 : Perfectionnement à la Méthodologie, les Outils et les techniques de l’Audit Interne dans la Banque & les Etablissements Financiers     2020-02-20 : La méthode HACCP :faire vivre l'analyse des dangers     2020-02-18 : Comment Construire Et Mener Efficacement Un Plan D’amélioration Qualité Dans Les Banques Et Les Établissements Financiers ?     2020-02-14 : Prévention des erreurs médicamenteuses évitables     2020-02-13 : Le Marché Des Professionnels & Des Petites Entreprises : Gestion, Techniques De Financement Et Suivi Des Risques     2020-02-12 : Perfectionnement Aux Techniques Et Méthodes D’évaluation Des Entreprises     2020-02-06 : Organisation De Trésorerie Centralisée En Entreprise     2020-02-06 : Comment élaborer et mettre en place une Cartographie des Risques & un Plan de Continuité au sein des Établissements de Crédit ?     2020-02-06 : Manipulation et administration des cytotoxiques     2020-02-06 : Crédits D'investissement Et Plan De Financement     2020-02-04 : Mobilisation Des Actifs, Cession De Créances Et Affacturage     2020-02-04 : Pratique De La Prévision Et De L'analyse Financière     2018-02-12 : Bâle II, Bâle III, La Règlementation Bancaire Et La Maîtrise Des Risques : Décryptage Et Évaluation     2018-02-27 : Le Conseil En Gestion De Patrimoine Dans La Banque     2018-02-24 : Principes Et Enjeux De La Défiscalisation Et De La Gestion De Patrimoine     2018-02-20 : Maîtrise du risque infectieux : les précautions complémentaires     2018-02-16 : L’impact Du Numérique Sur Les Métiers De Vente & Sur Le Rôle Managérial Du Responsable D’agence     2018-02-11 : L'assurance-Crédit : Un Outil De Gestion Du Poste Client    
 
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Chargés De Clientèle : Comment Gérer, Suivre & Maîtriser Les Risques De La Clientèle Des Particuliers ?
 
 
Objectifs du séminaire :
     
   
- Savoir appréhender les risques sur le marché des Particuliers et savoir apporter les réponses appropriées ;
- Renforcer les compétences nécessaires à la gestion des crédits aux particuliers et au respect des normes de financement en vue d’un développement sain et rentable du Fonds de commerce clientèle privée ;
- Maîtriser les techniques de cadrage des risques des particuliers et améliorer la gestion des comptes de chèques irréguliers au quotidien et les impayés sur crédits ;
- Améliorer et maîtriser la procédure de traitement et la gestion des dossiers de surendettement.
     
 
Population cible :
     
   
- Au sein de la Banque : Responsable centre d’affaires, Directeur d’agence, Responsable point de vente, Chargé de Clientèle des Particuliers et des Professionnels, Responsable du Marché des Particuliers et des Professionnels, Responsable service crédits aux particuliers, Analyste de crédit, Chargé des risques, Auditeurs internes.
     
 

DATE : 1 ère Session : 16 & 17 Avril 2020
2 éme Session : 29 & 30 novembre 2020
           
DURÉE : 2 jours

LIEU : Tunis

CONTACT : Tél :  (+216) 71 951 443 / 71 904 057
                       Fax: (+216) 71 951 225

E-mail : consultants@elite-communications.tn



 
 
 
 
Programme synthétisé :
     
   
INTRODUCTION : ÉTAT DES LIEUX DU MARCHÉ DES PARTICULIERS EN TUNISIE

I. LES CRÉDITS AUX PARTICULIERS : PRODUIT DE FIDÉLISATION DE LA CLIENTÈLE ACQUISE ET PRODUIT D'APPEL POUR LES PROSPECTS DE QUALITÉ

II. L'ANALYSE TECHNIQUE DES DIFFÉRENTS CRÉDITS AUX PARTICULIERS ET NORMES DE FINANCEMENT
- Prêt personnel (ou Prêt non affecté)
- Prêt à objet (ou Prêt affecté) : Crédits pour acquisition de voiture, Financement de biens de consommations courantes
- Crédit permanent (ou crédit revolving)
- Prêts immobiliers : Prêts classiques, Prêts Épargne Logement, Autres prêts immobiliers (les Prêts in fine)
- Les crédits par caisse : La Facilité de caisse, Le découvert, Les avances garanties

III. LA CONSTITUTION ET MONTAGE DES DOSSIERS DE CR ÉDITS AUX PARTICULIERS
- Emprunteur et co emprunteur
- Revenus et patrimoine engagés
- Appréciation de La situation personnelle et professionnelle de l'emprunteur
- Appréciation de la situation financière, bancaire et patrimoniale de l’emprunteur :
la capacité de remboursement – la capacité d’endettement.
- Les garanties et les assurances liées aux crédits
- Rôle du service crédits et mise en place des crédits
- Les déblocages des fonds et le suivi du remboursement du crédit

IV. LES PRINCIPAUX ÉVÉNEMENTS DANS LA VIE D’UN CRÉDIT
- Dans le remboursement du prêt
- Dans la situation de (des) emprunteur(s) : le surendettement et le plan de redressement
- L’analyse de la demande de crédit à travers : le risque / la rentabilité / la relation commerciale

V. LES CONVENTIONS SPÉCIALES D’OCTROI DE CRÉDITS ET DE SERVICES SPÉCIFIQUES

VI. LES RISQUES DU CRÉDIT AUX PARTICULIERS
- Le risque d’immobilisation
- Le risque de taux
- Le risque de non remboursement

VII. LES OUTILS DE GESTION ET DE SUIVI DES RISQUES DE LA CLIENTÈLE DES PARTICULIERS
- Mise en place d’une procédure de suivi de remboursement des crédits et la gestion des impayés
- Définition et mise en place des indicateurs d’alerte
- Définition et mise en place dans la banque d’un système de cotation interne des risques clientèle privée

VIII. PROCÉDURE & TECHNIQUES DE GESTION DES COMPTES DE CHEQUES DÉBITEURS IRRÉGULIERS

IX. SCHÉMA OPÉRATIONNEL D’UNE PROCÉDURE DE DÉLÉGATION DE POUVOIR EN MATIÈRE DE CRÉDITS AUX PARTICULIERS : LE PRINCIPE DE L’ENVELOPPE GLOBALE
 
 
 
    Adresse :  Rue 8011, Centre Espace Tunis, Tour B , Bureau B 1.5 Montplaisir 1073 Tunis - TUNISIE
 
 
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