2020-12-11 : Gestion Des Opérations Sur Titres OST Bourse     2020-12-23 : Produits Dérives De Taux : Mécanismes et Utilisation     2020-12-11 : Mise En Place De Programme De Titrisation De Créances Commerciales     2020-12-11 : Évaluer Une Entreprise Grâce A L'analyse Financière     2020-12-02 : Pharmacovigilance : Maîtriser le risque lié aux médicaments     2020-12-11 : Méthodologie D'audit Et De Contrôle Interne     2020-12-25 : Mettre En Œuvre Et Piloter Un Dispositif De Contrôle Interne & De Gestion Des Risques Dans La Banque     2020-12-18 : Organisation De La Gestion Des Déchets Dans les Etablissements Hospitaliers     2020-12-25 : La Fraude: Les Techniques De Détection, De Prévention & D’investigation     2020-12-23 : L'entreprise Et Ses Partenaires Face A La Crise : Le Cadre Juridique Du Retournement : Risques Et Opportunités     2020-12-16 : Les Contrats Internationaux : Aspects Juridiques, Prévention & Règlement Des Litiges     2020-12-04 : Marketing Des Services : La Stratégie, Les Outils     2020-12-11 : Gestion Des Financements En Entreprise : Financements D'exploitation Et De Haut De Bilan     2020-12-16 : Calculs Financiers, Choix Des Projets D'investissement Et Arbitrage Des Modes De Financement     2020-12-16 : La Gestion Du Contentieux Bancaire     2020-12-16 : Devenir référent qualité pour son pôle ou service     2020-12-23 : Assurance Construction : Comment Sécuriser Vos Contrats De Travaux & Maîtriser Vos Risques ?     2020-12-23 : Prévention des erreurs médicamenteuses évitables     2020-12-15 : Stage pour les OPERATIONNELS des hopitaux et des cliniques : Les Bonnes Pratiques De Stérilisation Des Dispositifs Médicaux Réutilisables     2020-12-11 : Gestion Des Risques & Exploitation Commerciale De La Clientèle Des Professionnels     2018-12-16 : Bâle II, Bâle III, La Règlementation Bancaire Et La Maîtrise Des Risques : Décryptage Et Évaluation     2018-12-25 : L'assurance-Crédit : Premier Outil De Gestion Du Poste Client ?     2018-12-04 : Les Garanties Bancaires Internationales : Fonctionnement, Utilisation Et Mise En Jeu     2018-12-04 : Les outils de la qualité & de la sécurité des soins     2018-12-25 : Pratique Des Garanties Bancaires Et Actes De Cautionnement En Entreprise     2018-12-23 : Le Contrôle Salle Des Marchés Et La Gestion Des Risques     2018-12-23 : Connaissance et prise en charge des troubles comportementaux et psychologiques à l'adolescence     2018-12-18 : Le Conseil En Gestion De Patrimoine Dans La Banque     2008-12-11 : COMMUNICATION : MAÎTRISER ET OPTIMISER SA COMMUNICATION    
 
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Nos Modules de Formation / Banques & Assurances

Les Crédits Aux Particuliers, Les Régles & Les Nouvelles Techniques de Gestion des Risques
 
 
Objectifs du séminaire :
     
   
- Savoir appréhender les risques sur le marché des Particuliers et savoir apporter les réponses appropriées ;
- Renforcer les compétences nécessaires à la gestion des crédits aux particuliers et au respect des normes de financement en vue d’un développement sain et rentable du Fonds de commerce clientèle privée ;
- Maîtriser les techniques de cadrage des risques des particuliers et améliorer la gestion des comptes de chèques irréguliers au quotidien et les impayés sur crédits ;
- Améliorer et maîtriser la procédure de traitement et la gestion des dossiers de surendettement .
     
 
Population cible :
     
   
- Au sein de la Banque : Chargés de Clientèle des Particuliers et des Professionnels, Responsable du Marché des Particuliers et des Professionnels, Responsables point de vente, Responsables service crédits aux particuliers, Analystes de crédit, Chargés des risques, Auditeurs internes et Inspecteurs de banque.
     
 

DATE : 1ére session 06 & 07 mars 2020
2ème session 29 & 30 Septembre 2020
           
DURÉE : 2 jours

LIEU : Tunis

CONTACT : Tél :  (+216) 71 951 443 / 71 904 057
                       Fax: (+216) 71 951 225

E-mail : consultants@elite-communications.tn



 
 
 
 
Programme synthétisé :
     
   
INTRODUCTION : ÉTAT DES LIEUX DU MARCHÉ DES PARTICULIERS EN TUNISIE

I. LES CRÉDITS AUX PARTICULIERS : PRODUIT DE FIDÉLISATION DE LA CLIENTÈLE ACQUISE ET PRODUIT D’APPEL POUR LES PROSPECTS DE QUALITÉ

II. L'ANALYSE TECHNIQUE DES DIFFÉRENTS CRÉDITS AUX PARTICULIERS ET NORMES DE FINANCEMENT

1. Prêts personnels (ou Prêt non affecté)
2. Prêts à objet (ou Prêt affecté)

- Crédits pour acquisition de voiture
- Financement de biens de consommations courantes

3. Crédits permanents (ou crédit revolving)
4. Prêts immobiliers

- Prêts classiques
- Prêts Épargne Logement
- Autres prêts immobiliers (les Prêts in fine)

5. Les crédits par caisse

- La Facilité de caisse
- Le découvert
- Les avances garanties

III. CONSTITUTION ET MONTAGE DES DOSSIERS DE CRÉDITS AUX PARTICULIERS

1. Emprunteur et co emprunteur
2. Revenus et patrimoine engagés
3. Appréciation de la situation financière de l’emprunteur : la capacité de remboursement – la capacité d’endettement.
4. Les garanties et les assurances liées aux crédits
5. Rôle du service crédits et mise en place des crédits

IV. PRINCIPAUX ÉVÉNEMENTS DANS LA VIE D’UN CRÉDIT

1. Dans le remboursement du prêt
2. Dans la situation de (des) emprunteur(s) : le surendettement et le plan conventionnel de redressement
3. L’analyse de la demande de crédit à travers : le risque / la rentabilité / la relation commerciale

V. LES RISQUES DU CRÉDIT AUX PARTICULIERS

1. Le risque d’immobilisation
2. Le risque de taux
3. Le risque de non-remboursement

VI. LES OUTILS DE GESTION ET DE SUIVI DES RISQUES DE LA CLIENTÈLE DES PARTICULIERS

1. Mise en place d’une procédure de suivi de remboursement des crédits et la gestion des impayés
2. Définition et mise en place des indicateurs d’alerte
3. Définition et mise en place dans la banque d’un système de cotation interne des risques clientèle privée
4. Procédures de gestion des comptes de chèques débiteurs irréguliers et mise en place des autorisations d’engagements sur comptes de particuliers.

VII. LES CONVENTIONS SPÉCIALES D’OCTROI DE CRÉDITS ET DE SERVICES SPÉCIFIQUES : Présentation de types de conventions

VII. SCHÉMA OPÉRATIONNEL D’UNE PROCÉDURE DE DÉLÉGATION DE POUVOIR EN MATIÈRE DE CRÉDITS AUX PARTICULIERS: LE PRINCIPE DE L’ENVELOPPE GLOBALE
 
 
 
    Adresse :  Rue 8011, Centre Espace Tunis, Tour B , Bureau B 1.5 Montplaisir 1073 Tunis - TUNISIE
 
 
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