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Objectifs du séminaire :
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- Interpréter les textes de la réforme Bâle II et de ses trois piliers.
- Identifier les enjeux des réformes Bâloises, leurs conséquences sur les activités bancaires et sur les marchés de capitaux.
- Faire le point sur le calendrier et le contenu de la réforme Bâle III.
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Population cible :
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Au sein des Banques et des Établissements financiers :
Responsables opérationnels et collaborateurs impactés par Bâle II, impliqués dans sa mise en œuvre ou souhaitant connaître les textes de Bâle II ainsi que les grandes lignes de la réforme de Bâle III, en particulier : Directeur des risques, Directeur de la conformité, Directeur salle des marchés, Auditeurs et contrôleurs internes, Directeur des Participations, Conseiller auprès de la DG…
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 DATE : 1 ère Session : 16 & 17 Décembre 2018
2 ème Session : 12 & 13 Février 2018
DURÉE : 2 jours
LIEU : Tunis
CONTACT : Tél
:
(+216) 71 951 443 / 71 904 057
Fax:
(+216) 71 951 225
E-mail : consultants@elite-communications.tn
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Programme synthétisé :
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I - Le contexte réglementaire
1.Les organes de réglementation et de contrôle
2.Rôle et utilité
3.Le Comité de la Réglementation Bancaire et Financière
4.L’ AMF
5.L’ ACP
6.Les principales réglementations bancaires et les obligations légales
– Principes généraux
– Obligations prudentielles
– Fonds de garantie
– Contraintes comptables
– Contrôle interne
– Hors bilan
– La rentabilité Bancaire
II - Les raisons et les objectifs du passage à Bâle III
1.Principaux textes applicables
2.Tirer les leçons de la crise bancaire de 2008-2009
3.Renforcer la résilience et la stabilité du système financier
4.Limiter l’aléa moral et l’intervention de l’Etat
5.Etat d’avancement de la convergence vers Bâle III et calendrier de mise en œuvre
III - Les contraintes prudentielles Bâle II et Bâle III
1.Objectifs
2.Les accords de Bâle - Les ratios Cooke et Mc Donough
3.les 3 piliers : Fonds Propres ; Surveillance Prudentielle et Communication Financière
4.les risques bancaires
5.la pondération des risques
6.les ratios prudentiels
IV - Principes comptables fondamentaux et application de la réglementation
1.Les états financiers bancaires
2.Les obligations légales
3.Le bilan et le compte de résultat
4.Le hors bilan et l’annexe
5.Le plan comptable bancaire et les différences avec le plan Comptable Général
6.Les normes IAS et IFRS
7.Les obligations déclaratives : COREP, FINREP, XBRL, SURFI, One Gate…
V- L’analyse des risques de marché et leur suivi dans le cadre réglementaire
- Listage des différents risques et des risques spécifiques au sein d’un Groupe Bancaire :
(travail de groupe avec les participants : chacun essayant d’identifier d’une façon exhaustive tous les risques au sein de sa structure ) et notamment les risques de :
- Taux,
- Change,
- Devise,
- Marché,
- Liquidité,
- Règlement/Livraison,
- Contrepartie,
- Opérationnel,
- Systémique …
VI - Focus : les risques spécifiques bancaires
1.Les risques de crédit et le transfert du risque de contrepartie
2.Les risques d’intermédiation
VII- Les risques opérationnels…
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